На празднике больших денег, организованном влиятельным британским журналом The Banker, Россия чужой не оказалась
ПЛЮС ЕЩЕ ПРИМЕРНО 67 МИЛлиардов - в овальное фойе фешенебельного лондонского отеля "Дорчестер", воспетого Джоном Голсуорси и Агатой Кристи, вошла делегация американского Citigroup. Следом британцы из HSBC - еще 54 миллиарда с лишним. JPMorgan - 43 миллиарда, джентльмен в килте - это скорее всего Royal Bank of Scotland - еще почти 35... Morgan Stanley, Goldman Sachs, Lehman Brothers, вот и россияне - Сбербанк... Затея подсчитать, сколько денег сконцентрировалось на квадратном метре "дорчестерского" мрамора, терпела крах. Даже если калькулировать по капиталу первого уровня (часть капитала, которая может быть использована на покрытие реальных или потенциальных убытков) - зашкаливает.
"Оскар" имени Брендана Брэкена
Под сводами "Дорчестера" акулы финансового мира собираются начиная с 1999 года. Что заставляет банкиров всего мира скрупулезно заполнять анкеты (на нынешний конкурс их поступило 508) и бороться за право получить статуэтку с изображением основателя журнала The Banker Брендана Брэкена (в 1945-1958 годах он возглавлял Financial Times)? Как признают и участники, и организаторы конкурса, церемония "Банк года" является, пожалуй, самым престижным событием в светском календаре лондонского Сити. Причина проста: авторы идеи внушают доверие банкирам. The Banker, профильный журнал FT, ежегодно выпускает рейтинг-таблицу 1000 ведущих банков мира, руководствоваться которым считается у экспертов хорошим тоном (кстати, по итогам 2003 года в рейтинг вошел 21 российский банк). Банки расставляются в таблице по размеру капитала первого уровня (критерий основан на методике базельского Банка международных расчетов и считается наиболее объективным отражением реального финансового состояния банков). Но размер капитала - не единственный критерий, на конкурсе банки имеют шанс отличиться в профессиональной отраслевой деятельности: в организации управления рисками или ликвидностью, в сфере обслуживания глобальных продуктов или привлечения капитала. Титул "Банк года-2004" британский HSBC получил благодаря широкой и эффективной экспансии в ряде регионов мира.
Попасть в обойму мировой банковской элиты на конкурсе могут не только представители первой мировой двадцатки. "Цель конкурса - проанализировать состояние банков не только первого эшелона, входящих в известную таблицу "1000 банков мира", но и банков среднего и меньшего масштаба, - поясняет заместитель издателя The Banker по странам Центральной Европы и СНГ Антон Цавкилов. - Призы делятся на глобальные, куда входят инвестиционные банковские и региональные номинации, и страновые. Победители определяются в 28 глобальных номинациях и отдельно - по 133 странам". А что поделаешь, если, к примеру, капиталы Citigroup, Bank of America или того же HSBC пока еще превышают показатели крупнейших российских банков в десять, а то и в двадцать раз!
Кто стал первым в номинации "Банк года" в России, долго гадать не пришлось. Это Сбербанк (к слову, представители этого банка и журналисты "Итогов" были единственными россиянами на этом празднике больших денег). "Не пора ли организовать ежегодный конкурс "Сбербанк года"? - подкалываю я зампредседателя правления банка Александра Захарова. "Ну если Сбербанк будет ежегодно подтверждать свое лидерство, почему нет?" - отвечает банкир.
Госбанки уверенно лидируют среди российских фининститутов и в рейтинговой таблице Тор-1000, и в региональном рейтинге по Восточной Европе (его также возглавляет Сбербанк).А на фоне постигшей российский банковский рынок июльской лихорадки, от которой пострадали преимущественно банки коммерческие, выбор жюри представляется помимо прочего еще и прагматичным: а мало ли что? Впрочем, по некоторой информации, по причине той самой лихорадки ряд частных российских банков просто не захотел демонстрировать себя с не самой выгодной стороны и от заполнения конкурсных анкет воздержался.
"Победа в таком престижном конкурсе, как The Banker Awards-2004, это прежде всего признание эффективности нашей долгосрочной стратегии, нацеленной на создание универсального банка мирового уровня, - говорит г-н Захаров. - Думаю, журнал "Итоги" мог бы организовать подобный конкурс на лучший банк года в СНГ, где уровень критериев был бы более приемлем и позволил бы расширить число участников. Это бы заставило банки держаться в тонусе и активнее двигаться к международным банковским стандартам корпоративного управления, открытости и прозрачности".
Есть шанс
Как чувствует себя мировая финансовая система? Какие перемены ожидают ее после того, как погаснут свечи в бальном зале "Дорчестера"?
По количеству банков в Тор-1000 пока лидирует Евросоюз (271 банк), затем США (211) и Азия (152). Но за абсолютными цифрами, как считают эксперты The Banker, скрыт подвох. На европейцев и американцев приходится аж 75 процентов совокупной прибыли банков, включенных в рейтинг. На Азию же - всего 7, 9 процента, на Средний Восток и Латинскую Америку (84 и 40 банков рейтинга соответственно) и того меньше - всего 2, 5 и 2 процента. Всего же прибыль тысячи крупнейших банков мира составила 417, 5 триллиона долларов.
Среди важных тенденций, отмеченных экспертами The Banker, - восстановление банковского сектора Японии (15 триллионов долларов прибыли). С другой стороны, 82 немецких банка в прошлом году в совокупности потеряли 306 миллиардов. И столь "слабая банковская работа" грозит обернуться неприятностями не только для немецкой экономики, но и для всего Евросоюза - таков приговор аналитиков.
Зато оценка наших перспектив радует. "Российские банки продолжают доминировать среди банков Восточной Европы. В целом этот регион продолжает лидировать в плане банковского роста, поскольку экономика развивается, а банки стремятся удовлетворить ее растущие финансовые нужды", - констатируют эксперты The Banker. Еще одна приятная тенденция: большинство российских банков, присутствовавших в рейтинге год назад, на этот раз упрочили свое положение, переместившись в Тор-1000 на более высокие позиции.
МВФ, правда, к нам построже: нельзя смотреть сквозь пальцы на проблемы в банковской системе. Важно, чтобы она могла спокойно переживать потрясения. И впрямь финансовые кризисы 90-х годов преподали миру горький урок: слабые финансовый и банковский сектора в трудную минуту первым делом тянут экономику на дно.
Какие сигналы сейчас подает глобальная экономика? "О нынешней мировой экономике принято говорить непременно с озабоченностью. Если не проявить добрую долю пессимизма, есть риск прослыть несерьезным. Так что, выражая озабоченность, одновременно заявляю, что мировая экономическая ситуация вполне нормальная", - говорит Стэнли Фишер, вице-председатель Citigroup, президент Citigroup International, а в недалеком прошлом - замдиректора МВФ по Восточной Европе и России.
Взгляд на предмет у банкира весьма философский и нестандартный. Что вызывает нашу озабоченность? Высокие цены на нефть? Действительно, рост барреля на 10 долларов обусловливает снижение глобального экономического роста примерно на 1 /2 процентного пункта и такой же рост инфляции. Цены же, увы, растут и растут. Но если подумать, то не столь уж они и высоки: то есть они высоки с точки зрения стандартов, принятых в 90-х. А если вспомнить, что было в начале 80-х? Раза в два выше. Так что привыкнем - по крайней мере должны будем сделать это.
Доллар? Экономика США выросла примерно на 4 процента, и все же признаки рецессии налицо, и Федеральной резервной системе, видимо, не избежать коррективов. Но задайтесь вопросом: что такого катастрофического случилось с Европой, после того как евро за год вырос почти наполовину? Доллар же, как говаривал Джон Коннолли, министр финансов в никсоновской администрации, "это наша валюта и ваши проблемы". В данном случае - проблемы стран, приобретающих американские активы. Фишер упомянул Китай и Японию, но России тут тоже есть над чем задуматься. "Мир вообще место опасное. Тысячи рисков! Какие-то можно просчитать, какие-то можно предвидеть. Но может статься, что ни те и ни другие, а какие-то непросчитанные и незамеченные как раз и станут причиной новой рецессии", - резюмировал Стэнли Фишер.
Что ж, глобальная экономика не умеет быть идеальной. Без озабоченности тут и в самом деле не обойтись. Но пока есть шанс, надо пользоваться моментом: риск - профессия банкира.
Лондон - Москва
***
БАНКИ ГОДА
Победители The Banker Awards-2004
Банк года - HSBC
Банк года в Западной Европе - Royal Bank of Scotland
Банк года в Центральной и Восточной Европе - Bank Austria Creditanstalt
Банк пода в Азиатско-Тихоокеанском регионе - HSBC
Банк года в Латинской Америке - BBVA
Банк года на Ближнем Востоке - National Bank of Kuwait
Банк года в Африке - Standard Bank
Банк года среди развивающихся рынков - Standard Bank Group
Банк года, проявивший себя в сфере корпоративной социальной ответственности (KCO), - ABN AMRO
Банк года, проявивший себя в сфере КСО среди развивающихся рынков, - Unibanco
Банк года в сфере использования IT в ритейловых операциях - Nordea
Банк года в сфере использования IT в межбанковских расчетах - Deutsche Bank
Банк года в сфере многосторонней стратегии - Abbey
Банк года в сфере управления рисками - JPMorgan
Банк года в сфере выпуска облигаций - Morgan Stanley
Банк года на рынке акций - Morgan Stanley
Банк года на валютном рынке - UBS
Банк года в области слияний и поглощений - Goldman Sachs
Банк года в области кредитных деривативов - Deutsche Bank
Банк года в сфере деривативных продуктов на базе акций - SG Corporate & Investment Banking
Банк года в сфере процентных свопов - JPMorgan
Банк года в сфере секьюритизации - Citigroup
Банк года в сфере займов - JPMorgan
Банк года в сфере проектного финансирования - Citigroup
Банк года в сфере организации привлечения капитала - Lehman Brothers
Банк года в области управления наличностью - Deutsche Bank
Банк года в области реструктуризации - UBS
Банк года в области обслуживания глобальных продуктов - JPMorgan
Банк года в России - Сбербанк
Источник: The Banker
